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股票投资组合设计,股票投资组合设计方法

股票知识学习网 股票投资 2024-07-26 14:34:21 0

大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于股票投资组合设计的问题,于是小编就整理了1个相关介绍股票投资组合设计的解答,让我们一起看看吧。

股票组合在投资中真的很重要吗?

股票组合在投资中是非常重要的,一套合理的股票组合,其实不仅在抗风险上给你提高了许多,而且在收益上也会让你大幅增长。

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所以,选择对的、适合自己的股票组合,是每一个投资者必须考虑的,也是必须学习的东西。

那么,到底有哪些需要注意的股票组合要点?

股票组合其实可以从多种角度去分析,去诠释。在我眼里,股票组合需要从数量、类型、以及策略等多个角度去挖掘。

数量是股票投资组合的关键,许多人天真的以为持有的股票数量越多,自己的风险就越小,其实这是一种极其错误的想法。

因为对于大部分的投资者来说,其实精力有限、能力有限、资金有限,所以,你持有的股票数量越多,不仅不会给你带来收益上的提高,反而还会加重你的风险。

要知道,大部分炒股的人都是上班族,可能平时并没有太多的时间去每天分析,研究个股的状况,所以你持有的股票数量越多,耗费你的精力和时间就越大,那么自然会让你分神。

再加上大部分的散户资金都是一个少于50万的,并且集中在1-20万的区域里,而持股数量过多可能导致下跌之后无法做到合理分配补仓资金,从而深陷重仓,满仓被套的局面。

所以,对于大部分的投资者来说,我认为2-4只的持股数量为最佳,再多的话可能就会造成收益率的下降,精力的分散,以及风险的提高,完全没有必要。

第一、沪深两市的股票组合方式!

对于股票投资者来说,股票组合应该是很重要的。我深有体会!

人们常说不能把鸡蛋放在一个篮子里,否则一不小心鸡飞蛋打,股票投资也是这个道理。记得1998年我进入股市,投资了一万元,刚开始既不懂技术分析,更不知道如何选股,只会人云亦云,盲目跟风。当时有个蓝田股份是搞生态农业开发的,盈利很好,大家都在买,证券公司也在推荐,我头一热,不加思考,就把一万元资金全部投入进去,刚开始确实赚了点,没有见好就收,结果半年后,爆出重大利空消息,原来这家企业是个空壳公司,利润年年作假,还亏了几个亿,消息披露后,那一年正赶上严打,没有被ST,被证监会直接退市。我那一万块钱算打了水漂,血本无归。在九几年钱很值钱的,那可是我上班几年的全部积蓄,真是血的教训!

好在这几年学会了技术分析,特别是股票组合投资,从不把资金压在一个股票上,虽然赚得不多,但再没出现巨额亏损。

最后提醒朋友们:投资需谨慎,入市有风险!

对于资金量大、成熟的投资者是很重要。反之就没那么重要,为什么哪?

股票组合主要优点:就是保障资产的稳定性,防止资产有大的亏损。

对于资金量小且没有投资经验的散户来说,资金量小本来就不会出现大的波动,再者由于经验不足,分散投资往往会亏损更多。

基金,之所以比股票投资的风险低,主要在于基金是一篮子的股票组合。

对于股票组合这个问题,我们其实不需要利用太多的数据去证明,因为他已经是一个比较成熟的事实摆在我们的面前。

我会用“小学生化”的语言来向大家解释一下,为什么股票组合会比单只股票更加安全、性价比更高。

目标组合就像是我们买了一篮鸡蛋,我们走在回家的路上,回家的山路不好走,一不小心就会跌倒,而且还要爬夜路夜路的话,更不知道前方的路会怎样,但是我们只知道随着时间的推移,很快会走到家。

因此我们在赶路的过程中就需要把鸡蛋分散到不同的篮子里,这样的话才能够避免在路中所有的鸡蛋在一个篮子中碎了,那么我们到家的时候碎掉的鸡蛋越少,这意味着我们成功的数量就越多。

上述例子提到的鸡蛋,就像是我们购买股票组合中的股票,我们不确定是哪一只股票会涨,但是我们可以确定的是我们购买了一篮子的股票,总有几只股票会涨那么我们在牛市到来的时候,那么肯定是有一些股票可以带动我们整体的股票组合的收益率;

但如果说我们购买的是单只股票,那么就会遇到一些情况,可能买个股票在整个行情中一直没有涨。我们没有耐心就能把它卖掉,但是牛市来的时候这支股票却开始了疯狂的上涨,那么我们将会错过,这是整个牛市的收益。

综上,我们对股票组合有了一个很好的理解,股票组合对于我们投资过程来讲,不仅仅是分散风险也是能够增大收益率的力气它能够帮助我们选中高增长股票的概率。因此股票组合是选股过程中必须要具备的。


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到此,以上就是小编对于股票投资组合设计的问题就介绍到这了,希望介绍关于股票投资组合设计的1点解答对大家有用。

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