很多朋友对于股票价格与内在价格的区别和股票的内在价值等于其不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！
一、股票内在估值公式
1、股票内在估值的公式是股票价格=每股收益/(折现率-增长率)这个公式的内在逻辑是，股票的真实价值应该是公司未来的现金流所决定的，也就是说，股票价格等于每股收益除以(折现率-增长率)
2、其中，每股收益指的是公司每股可分配利润，折现率是投资者对未来现金流所期望的回报率，增长率是公司未来每年的现金流增长率
3、如果公司未来现金流稳步增长，那么相对的折现率就会单调递减，股票的内在价值就会逐渐上涨
4、反之，如果公司的未来现金流没有增长或者呈现下降趋势，那么内在价值就会逐渐下降
二、股票的内在价值怎么算
1、股票的内在价值是指根据公司的财务状况、盈利能力、行业前景等因素，通过基本分析和估值模型来计算出的一个估计值。
2、常用的方法包括股票的盈利能力、市盈率、市净率、现金流量折现等。
3、通过综合考虑这些因素，可以得出一个相对准确的内在价值，用于判断股票的投资价值和合理价格。但需要注意的是，股票市场受多种因素影响，内在价值只是参考，投资者还需综合考虑其他因素进行决策。
三、股票内在价值的计算方法
1、基本模型下，股票内在价值为每期股利按照股东要求的最低报酬率进行折现并求和的金额；
2、固定股利增长模型下，股票内在价值=第一期股利÷（折现率-股利增长率）；
3、零增长股利模型下，股票内在价值=每股股利÷折现率。
四、股票的价格与价值的定义，区别及关系是什么
1、股票价格指数是描述股票市场总的价格水平变化的指标。它是选取有代表性的一组股票，把他们的价格进行加权平均，通过一定的计算得到。各种指数具体的股票选取和计算方法是不同的。
2、股票的内在价值是指股票未来现金流入的现值。它是股票的真实价值,也叫理论价值。股票的未来现金流入包括两部分:每期预期股利出售时得到的收入。股票的内在价值由一系列股利和将来出售时售价的现值所构成。
五、股票实际价格计算方法
第一种市盈率法，市盈率=市价/每股收益，市盈率法是股票市场中确定股票内在价值的最普通、最普遍的方法，通常情况下，股市中平均市盈率是由一年期的银行存款利率所确定的，比如，现在一年期的银行存款利率为3.87％，对应股市中的平均市盈率为25.83倍，高于这个市盈率的股票，其价格就被高估，低于这个市盈率的股票价格就被低估。一般来说，市盈率水平<0：指该公司盈利为负。
第二种方法资产评估值法，就是把上市公司的全部资产进行评估一遍，扣除公司的全部负债，然后除以总股本，得出的每股股票价值。如果该股的市场价格小于这个价值，该股票价值被低估，如果该股的市场价格大于这个价值，该股票的价格被高估。
第三种方法就是销售收入法，就是用上市公司的年销售收入除以上市公司的股票总市值，如果大于1，该股票价值被低估，如果小于1，该股票价格被高估。
六、股票内在价值的估价计算公式
1、所谓市盈率，就是指一家上市公司股票的每股市价与每股盈利的比率，其计算公式为：
2、市盈率=每股市价/每股盈利，即PE(市盈率)=P(股价)/E(每股盈利)。
3、其中，E的数值一般采用最近一个完整财年的每股盈利数据;而P的数值则是目前时点目标个股的最新股价。
4、作为国际成熟股市经过长期实践的一种估值方法，市盈率估值法最突出的特点，是其非常简洁有效。
5、所谓PEG(PriceEarningsRatio)指标，即是指一只个股的“市盈率与盈利增长速度的比率”，是由上市公司的市盈率除以盈利增长速度得到的数值。作为市盈率估值法的一个重要延伸，PEG估值法既可以通过市盈率考察一家上市公司目前的业绩状况，也可以通过盈利增长速度考察未来一段时期内公司的增长预期。该指标最先由英国投资大师史莱特提出，后来由美国投资大师彼得·林奇发扬光大。
6、PEG指标的计算公式为：PEG=市盈率÷盈利增长比率;
7、假设某只股票的市盈率为20，通过相关计算之后某投资者预测该企业的每年盈利增长速度为10%，则该股票的PEG为20÷10=2;
8、整体来看，PEG估值法的主要优点在于，其考虑了企业业绩的增长情况，适合适度成长股或基本面变化较大的股票估值。而其缺点则在于，一方面盈利增长速度过低或者过高的企业，PEG估值法可能并不合适;另一方面，对于不同行业、不同周期、基本面有较大特殊性的股票，PEG高估或低估的标准，较难确定，需要投资者进一步在更深层面进行把握。
9、所谓市净率，就是指一家上市公司股票的最新股价与每股净资产的比率，其计算公式为：
10、市净率=每股市价/每股净资产，即PB(市净率)=P(股价)/B(每股净资产)。
11、其中，B的数值一般采用最近一个财报的每股净资产数据，也即当前最新公开披露的每股净资产;而P的数值则是目前时点目标个股的最新股价。
12、整体而言，历史市净率估值方法和历史市盈率估值方法基本相同。PB的数值，一般经常被专业投资者参考的标准数值有两种。一种是结合全市场过往历史波动和个股所在的全行业情况，所计算得出的市盈率区间范围。另一种则是数值1，即个股的股价是否跌破每股净资产。跌破一般将意味着该个股存在大幅低估。
13、相对于以上介绍的3种常规估值方法，DCF(DiscountedCashflowModel)估值法最大的特点，就是在于它是一套很严谨和具有严格科学体系的“绝对定价”估值方法。
14、所谓现金流折现估值法，就是对企业未来的现金流量及其风险进行预期，然后选择合理的折现率，将未来的现金流量折合成现值。此时，现金流量指的是扣除了折现、维持企业运营的费用等之后的净现金流量。当目标个股的股价高于折现现值时，意味着股价高估，反之则意味着股价低估。
15、对于这种估值方法，投资大师巴菲特也深表认同。他曾经表示，一家上市公司的内在价值，是这家企业在其余下的寿命中可以产生的现金流量的贴现值。一般而言，投资者对于一家上市公司的现金流折现估值会分为两部分，一部分是前5-10年的高速成长期的折现，另一部分是5-10年后的永续发展期的折现。整体来说，投资者要想得出准确的DCF值，就需要对公司未来发展情况有清晰的了解。得出DCF值的过程，就是判断公司未来发展的过程。比如，在计算一家上市公司未来5到10年的DCF数值时，就需要在各种乐观、中性和悲观的假设条件下，推算其合理的股价数值。
好了，文章到此结束，希望可以帮助到大家。
